This website requires Javascript to function properly. Please go to the setting of your web browser and enable Javascript for this website.

Ad by

你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。

grainsw(两只小猪之神勇小白鼠)

就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date，今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit，divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话，就是$0.2565-$0.4275之间。

而换股一买一卖的交易成本，包括commission和bid/ask diff，前者每人不同，我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意，这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的，税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO，就可以避开SPYdividend，把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

(#202800@43)
Last Updated: 9-20 07:53

Replies, comments and Discussions:

你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 07:53 {559} (#202800@43)
就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date，今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit，divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话，就是$0.2565-$0.4275之间。
而换股一买一卖的交易成本，包括commission和bid/ask diff，前者每人不同，我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意，这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的，税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO，就可以避开SPYdividend，把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

👍 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 07:54 (#202801@43) +1
就是太麻烦了,spy dividend 很低,nbdb 甚至无commission, spy bid ask 可忽略 -xiangqian(xiangqian); 9-20 08:29 (#202803@43)

$SPY dividend yield 1.22%/year. 乘个15%（美国税损率）损失0.18%，假设美股平均年增长率8%，每年损失复利投资(0.18%)/(8%)=2.25%，用excel 表格复利对比算一下，十年少赚大概1.7%，二十年少赚3.6%，可以忽略不记。 -walkthrough(elevated); 9-20 12:30 (#202815@43) +1

我是觉得只要是在税法的框架内玩税务游戏，多半都可能是徒劳的，因为CRA有成千上万的税务律师／税务会计来发现并且杜绝个人独自琢磨出来的漏洞，尤其是captial gain。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 08:31 (#202804@43)

完全合法,不是漏洞,交易,报税麻烦, 而且很短时间价格有大幅波动的风险 -xiangqian(xiangqian); 9-20 09:16 (#202805@43) +1

是。所以有可能花费的努力和回报不对称。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 09:57 (#202807@43)

对不对称要看本金是多少 -mocarly(80); 9-20 11:13 (#202812@43)

的确是。只要能避免capital gain tax，现在要66%了。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 15:16 (#202819@43) +1

你有考虑过superficial loss的问题吗？ -mocarly(80); 9-20 09:51 (#202806@43)

这个和gain/loss没有关系。即使卖出产生的是loss，作为superficail loss，记入新买入股份的成本，和没有作交易时在税务上是完全一样的，你仔细想想是不是？规避dividend同样做到了。拿dividend更亏，当年是亏的，还要报dividend的收入。 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 10:25 (#202808@43)

👍 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 10:28 (#202809@43)

谢谢 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 11:08 (#202811@43)

股票realize要上capital gain，短进短出绝对不划算！每年的capital gain交了之后，比长持少很多呀，复利受影响。还不如dividend上点税呢 -wsmjwps(烟花易冷); 9-20 11:46 (#202814@43) +1
好复杂，你就直接说1000万， 100万和1万的投资能省多少钱吧。 -renee12345(Renee); 9-20 12:39 (#202816@43) +1
避开 ex dividend date, 有可能赔钱卖 -lanblue(蓝); 9-20 12:40 (#202817@43)
买SP500，目标不应该是dividend，而应该是长期的增长/或短期的价差，特别是普通资金 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 17:49 (#202824@43)

美指dividend不到1.3%,每季度0.4%,divendend withholding 影响很小。高divendend 的美股可以考虑, 如果时间多的话,甚至high dividend 的vym 也只有2.8% -xiangqian(xiangqian); 9-20 22:06 (#202828@43)

@Moncton

你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。

Replies, comments and Discussions:

More Topics